Daniel Beneš
Finanční specialista
Kontakt:
Termíny schůzek:
- Po : 15:00 - 20:00
- Út : 15:00 - 20:00
- St : 15:00 - 20:00
Finanční specialista · M&M Finance · SAB servis
Daniel Beneš
Penze, investice, hypotéky a pojištění. Klidná, dlouhodobá péče o vaše finance — odborně a lidsky.
Díky spolupráci s M&M finance company s.r.o. a SAB servis s.r.o. mám možnost poskytovat služby napříč celým finančním světem. Ať už řešíte cokoliv, najdu vám k tomu správného odborníka ze svého okolí.
Kliknutím povolíte mapu od Google — zpracuje vaši IP adresu, data mohou jít do USA. Zásady Google.
Finanční partneři
Máme z čeho vybírat
Nejsem vázaný na jedinou banku ani pojišťovnu. Spolupracuji nezávisle s předními finančními institucemi v Česku, takže mohu porovnat dostupné možnosti a vybrat řešení, které skutečně odpovídá vaší situaci.
A mnoho dalších finančních institucí!
Jak vám mohu pomoci
Od hypotéky po zajištění budoucnosti
Ať řešíte hypotéku, chystáte se koupit, stavět, bydlíte nebo prodáváte, nebo přemýšlíte nad penzí či investicemi — ke každé oblasti patří jiné řešení, které dává smysl.
Hypotéka a úvěry
- Sjednání
- Refinancování
- Konsolidace
- Konzultace
Kupujete?
- Pojištění schopnosti splácet hypotéku
- Životní a úrazové pojištění
Stavíte?
- Pojištění stavby / rekonstrukce
- Pojištění odpovědnosti stavebníka
Bydlíte?
- Pojištění nemovitosti
- Pojištění domácnosti
Prodáváte?
- Předčasné splacení hypotéky
- Investice výtěžku z prodeje
Vozidlo
- Povinné ručení
- Havarijní pojištění
Podnikatelé
- Úvěr pro OSVČ a firmy
- Pojištění příjmu OSVČ
- Pojištění provozovny a odpovědnosti
- Penze a investice pro OSVČ
Penze
- Státní důchod (1. pilíř)
- Penzijní spoření (3. pilíř)
- Revize portfolia
Investice
- Investiční profil
- Přehled produktů
- Daňové výhody
Ochrana
- Právní ochrana
- Pojištění vlastnického práva
- Pojištění odpovědnosti z vlastnictví nemovitosti
- Pojištění výpadku nájmu
- Odpovědnost v běžném životě
Nevíte, kde začít?
Nemusíte sami řešit, do které kategorie váš případ patří — stačí napsat nebo zavolat a probereme to spolu.
Domluvit schůzkuČasté dotazy
Nejčastější dotazy k finančnímu poradenství
Jak probíhá první schůzka?
První schůzka slouží hlavně k tomu, abychom se poznali. Vyslechnu si, co potřebujete, řeknu vám, jak pracuji, a jaká možná řešení pro vaši situaci vidím.
Není třeba se nijak připravovat.
Je finanční poradenství placené?
Existují dva druhy poradenství: placené klientem přímo, nebo zprostředkovatelské, kdy je poradce odměňován finanční institucí. Většina mých služeb (zprostředkování hypoték, investic a pojištění) spadá do druhé kategorie — vy neplatíte nic, jsem odměňován finančními institucemi, se kterými spolupracuji.
Se kterými bankami spolupracujete?
Jsem vázaný zástupce společností M&M finance company s.r.o. a SAB servis s.r.o. — spolupracuji proto s bankami a institucemi, se kterými mají tyto společnosti smluvní vztah. V praxi jde o drtivou většinu bank a většinu pojišťoven a investičních společností na trhu.
Každopádně důležitější než konkrétní produkt od konkrétní banky je mít dobře postavený finanční plán.
Jak poznám dobrého finančního poradce?
Dobrý poradce se nejdřív ptá na vaše cíle a situaci, teprve pak nabízí řešení — ne naopak. Otevřeně vám řekne, jak je odměňovaný, a nechá vám čas na rozmyšlenou místo tlaku na rychlé podepsání.
Ověřit si ho můžete v registru ČNB na cnb.cz.
Napište mi
Máte dotaz? Ozvěte se
Vyplňte formulář a ozvu se vám zpět, obvykle do druhého pracovního dne.